Banco Central Estadounidense .-(Reserva Federal Estadounidense)Wall Street no recibe bien el rescate de AIG y los grandes bancos se desploman..
Goldman Sachs pierde un 24% y Morgan Stanley un 34% a media sesión.-
El Dow Jones baja más de un 2% después de que la Reserva Federal se hiciese con el control del 80% de AIG.- El Ibex pierde un 2,29% al cierre de la sesión
Goldman Sachs pierde un 24% y Morgan Stanley un 34% a media sesión.-
El Dow Jones baja más de un 2% después de que la Reserva Federal se hiciese con el control del 80% de AIG.- El Ibex pierde un 2,29% al cierre de la sesión
AGENCIAS / ELPAÍS.com - Nueva York / Madrid - 17/09/2008.
Las acciones del banco de inversión Morgan Stanley bajaban hoy más del 34 por ciento y las de Goldman Sachs alrededor de un 24 por ciento pasada la media sesión en la Bolsa de Nueva York. De los cinco grandes bancos de inversión que había en Estados Unidos antes de que la crisis financiera sacudiera los cimientos de Wall Street, sólo Goldman Sachs y Morgan Stanley continúan siendo independientes, tras la quiebra de Lehman Brothers y la venta de Merrill Lynch a Bank of America y de Bear Stearns a JPMorgan Chase.
Estos descensos se dan después de que el Gobierno estadounidense haya optado hoy por nacionalizar American International Group (AIG), la mayor aseguradora del mundo, al borde de la quiebra, para evitar que su derrumbe arrastre a todo el sistema financiero. La Reserva Federal estadounidense (Fed) ha anunciado mediante un comunicado (en inglés)*(leer comunicado en español al final del post) un acuerdo sin precedentes en la historia del organismo para entregarle un préstamo de 85.000 millones de dólares (60.000 millones de euros) a la compañía y hacerse a cambio con el 80% de sus activos.
Pese al rescate de la autoridad monetaria norteamericana, Wall Street abrió su jornada a la baja y siguió a las 19.45 hora peninsular con un descenso del índice Dow Jones de un 2,14%, en un escenario en que precisamente AIG perdía más de un 40%. En lo que va de año, los títulos de esta aseguradora han perdido un 91,83% de su valor, con respecto a los 58,30 dólares que valía su acción a finales de 2007. AIG, con 1,5 billones de dólares en activos, opera en más de un centenar de países y su plantilla supera los 116.000 empleados.
En Europa, las bolsas se han resentido desde la apertura de los mercados en Nueva York. Buen ejemplo de ello es el Ibex, que después de ir todo el día cerca de los beneficios, ha cerrado con unas pérdidas del 2,29% y se ha quedado en 10.661 puntos, mínimo desde enero de 2006. El sector bancario es el más afectado, con el Santander y Banesto bajando algo más del 5% y el BBVA el 4%. Algo similar ha ocurrido con el CAC parisino (- 2,14%) y el Eurotop 100 (-1,75%). El FTSE londinense, pendiente de los rumores de compra de HBSO por parte de Lloyds, ha perdido un 1,50%.
Rescate mediante un préstamo
La operación, que se produce después de que el Gobierno acudiese al rescate hace dos semanas de las sociedades hipotecarias Freddie Mac y Fannie Mae , ha evitado la mayor bancarrota producida nunca en una compañía. La Casa Blanca no ha dudado en dar su apoyo al acuerdo anunciado por la Reserva Federal. El presidente George W. Bush considera que "este paso se ha dado para promover la estabilidad de los mercados financieros y limitar el daño en las economías del resto del mundo", ha indicado un portavoz.
Los problemas podrían ser aún mayores si, como informa The New York Times, los clientes de Asia, donde la compañía fue fundada en 1919 y donde mantiene parte importante de su negocio, empiezan a cancelar sus seguros.
Según el comunicado remitido por la Fed, el préstamo durará dos años,durante los cuales el Gobierno estadounidense recibirá el 79,9% de laparticipación neta en AIG y tendrá el derecho de vetar el pago de dividendos a los accionistas principales dentro de su negocio. La operación ha obtenido el total apoyo del Departamento del Tesoro. Como parte del trato, la aseguradora se comprometería a hacer limpieza ydesprenderse de algunos activos para hacerse con capital cuanto antes.
En cuanto al impacto de la medida en España, cabe recordar que AIG, que llegó al país en 1954, sólo tiene una cuota de mercado del 0,24% en España y un volumen de primas a junio de 74,78 millones de euros, frente a los 135.197 millones de euros de todo el sector asegurador, según datos de de Investigación Cooperativa entre Entidades Aseguradoras (ICEA), que reflejan asimismo que la compañía estadounidense ocupa el puesto número 50 en el ránking de los grupos aseguradores españoles. The New York Times ha calificado la operación como "la más radical del organismo en un negocio privado".
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*Comunicado de prensa.- Fecha de publicación: 16 de septiembre, 2008
Para liberar a las 9:00 p.m. EDT.-
La Junta de la Reserva Federal el martes, con el pleno apoyo del Departamento del Tesoro, autorizó al Banco de la Reserva Federal de Nueva York a prestar hasta $ 85 millones a la American International Group (AIG) en la sección 13 (3) de la Ley de la Reserva Federal. El préstamo ha garantizado términos y condiciones destinadas a proteger los intereses de los EE.UU. el gobierno y los contribuyentes.
La Junta determinó que, en las actuales circunstancias, una alteración del orden fracaso de AIG podría añadir a las ya importantes niveles de fragilidad del mercado financiero y dar lugar a mayor sustancialmente los costos de los préstamos, la reducción de la riqueza de los hogares, y materialmente más débil rendimiento económico. El propósito de esta liquidez es ayudar a AIG en el cumplimiento de sus obligaciones, ya que debido venir. Este préstamo facilitará un proceso de AIG en virtud del cual venderá algunas de sus empresas de manera ordenada, con las mínimas perturbaciones posibles para la economía en general. La instalación de AIG tiene un 24 meses plazo. Los intereses se devengarán sobre el saldo pendiente a una tasa de tres meses Libor más 850 puntos básicos. AIG se permitirá sacar hasta un máximo de $ 85 millones en el marco del mecanismo. Los intereses de los contribuyentes están protegidos por los principales términos del préstamo. El préstamo está garantizado por todos los activos de AIG, y de su principal no filiales reguladas. Estos activos incluyen el balance de la casi totalidad de las filiales reguladas. El préstamo se espera que sea reembolsado con cargo al producto de la venta de los activos de la empresa. El gobierno de los EE.UU. recibirán un 79,9 por ciento del capital en AIG y tiene derecho a vetar el pago de dividendos y común a los accionistas preferidos.
Nota: El asterisco y parèntesis son de la informante noticia.
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